2018/1/27 FX運用状況

こんにちは。みくたです。

コインチェックが大炎上してて、ノーポジのわい高みの見物をしていました。おそろしいおそろしい以外の感想はありません。やはり大切な金融資産はしっかりとした法的整備が必要ですね。

コインチェック騒動のお陰で？円高進行が影を潜めてしまっていますが、私のポジションも大幅下落です。

では振り返ります。

ドル/円

先週はドル円110.79円、今週の終値108.62円となっています。ついこの前までは112円台でしたが、ずるずると下げてきています。

5％ほどの下げでしょうか？そう考えると株価でもこれくらいのボラはありますし、レバレッジ管理が大事ですね。

ニュージーランドドル/円

先週はNZD円80.69円でしたが、今週は79.89円となっています。こちらも円高進行です。

トルコリラ/円

先週はTRY円29.06円でしたが、今週は28.93円となっています。30円台が再び遠のいてしまいましたね。

ポジションは-7,885円→-19,562円

USD -6,889→ -17,285

NZD   -211→ -1,174

TRY -774→ -1,102

スワップ　1,532 → 1,839（ロングしているlotを決済するとスワップも決済されます）

ロット数 6,900→9,600

数値は先週比の評価損益です。

今週のスワップが300を超えましたね。66週間でポジションのマイナスを相殺できるくらいですね⊂( ˆoˆ )⊃ （1年以上かかります）

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今週の確定利益分は1,526円

実現利益が1,494円、スワップポイントが32円、合計1,526円の利益となっています。円高進行したにもかかわらず今までと比べると利益が大きかったです。

これは円高進行はしましたが、多少の反発もありその際に利益確定が出たものと思われます。

今年のトータル利益確定分

実現利益が3,879円、スワップポイントが114円、合計3,993円の利益となっています。

改めて目標みたいなもの（みたいなもの←ココ重要）をたててみました。昨年年利30％くらいいけるんじゃないかと思いまして、それを元に試算してみました。

税金は一切考慮していないので、本当にゆるふわでこんな感じだったらいいのになぁぐらいの願望ぐらいの目標になります。元本に1.3倍したものを目標にしました。

年数	元本	目標
2	110,000	143,000
3	143,000	185,900
4	185,900	241,670
5	241,670	314,171
6	314,171	408,422
7	408,422	530,949
8	530,949	690,234
9	690,234	897,304
10	897,304	1,166,495
11	1,166,495	1,516,443
12	1,516,443	1,971,376
13	1,971,376	2,562,789
14	2,562,789	3,331,626
15	3,331,626	4,331,114
16	4,331,114	5,630,448
17	5,630,448	7,319,583
18	7,319,583	9,515,458
19	9,515,458	12,370,095
20	12,370,095	16,081,123

年利30％だとこうなります。今2年目でして、今年の目標が来年の元本になります。

それを元に出すべく利益を出しました。

元本	目標	目標との差分（出すべく利益）
110,000	143,000	33,000
143,000	185,900	42,900
185,900	241,670	55,770
241,670	314,171	72,501
314,171	408,422	94,251
408,422	530,949	122,527
530,949	690,234	159,285
690,234	897,304	207,070
897,304	1,166,495	269,191
1,166,495	1,516,443	349,948
1,516,443	1,971,376	454,933
1,971,376	2,562,789	591,413
2,562,789	3,331,626	768,837
3,331,626	4,331,114	999,488
4,331,114	5,630,448	1,299,334
5,630,448	7,319,583	1,689,134
7,319,583	9,515,458	2,195,875
9,515,458	12,370,095	2,854,637
12,370,095	16,081,123	3,711,028

そして、1週間で出すべき利益、1ヶ月で出すべき利益を計算するとこうなります。一年を52週間、12ヶ月で割ります。

目標との差分（出すべく利益）	1週間の目標	1ヶ月の目標
33,000	635	2,750
42,900	825	3,575
55,770	1,073	4,648
72,501	1,394	6,042
94,251	1,813	7,854
122,527	2,356	10,211
159,285	3,063	13,274
207,070	3,982	17,256
269,191	5,177	22,433
349,948	6,730	29,162
454,933	8,749	37,911
591,413	11,373	49,284
768,837	14,785	64,070
999,488	19,221	83,291
1,299,334	24,987	108,278
1,689,134	32,483	140,761
2,195,875	42,228	182,990
2,854,637	54,897	237,886
3,711,028	71,366	309,252

という皮算用をしてみました。

ただし、これはあくまで実現利益の話だけでして、ポジションを一切考慮していないため、利益は出るが、ポジションも大きくマイナスである、という状態だとあまり意味はないですし、本当にこうなればうれしいなぁというただの願望です。

スワップという下支えでポジションのセーフティーネットにできればなぁという淡い願望を持ちつつ（´・ω・`）.;:…（´・ω...:.;::..（´・;::: .:.;: ｻﾗｻﾗ..

FX運用ルール【定期】

USDは20pipsで利確。10pips毎に注文を入れます。例えば、112.66円100ロット注文を入れると、112.86円になったら決済をします。10pips毎に注文なので112.76円、112.86円と次々と注文を入れています。

NZDは15pipsで利確。10pips毎に注文を入れます。

TRYは一週間に一度100ロット成行買い増ししています。TRYは決済をしません。

ただし、水曜日時点で評価損が出ていればさらに100ロット買い増しをします。

2018年1月度の投資信託買付終わりました

こんにちは。みくたです。

2018年一発目の投資信託の買付が終わっていました。

”終わっていた”という表現の通りなのですが、引き落としで自動購入してくれていますので、しっかり見ていないと見逃してしまうためです。今月も危うく見逃すところでした。

今月の買付は下記の通りです。先月と同じです

日本株配当貴族インデックス・オープン 8,000円
ニッセイJPX日経400インデックスファンド 7,000円

米国株配当貴族インデックス・オープン 10,000円
楽天・全米株式インデックス・ファンド15,000円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 15,000円

iFree 新興国株式インデックス 4,000円
楽天・新興国株式インデックス・ファンド 6,000円

ニッセイ 外国債券インデックスファンド 10,000円
iFree 新興国債券インデックス 5,000円

ニッセイグローバルリートインデックス 10,000円
三井住友・DC外国リート・インデックスファンド 10,000円

sabuaka.hatenablog.jp

 こちらの画像は先月比になります。背景ピンクは売却済み分になります。

10万円分買付をしたにもかかわらず、保有投信が先月→今月は262,788→193,080と減っていますので、ほとんど利確してしまっているんですよね。毎度言っていますが利確のラインは利益5％ぐらい出ると売ります。

つまり株式市場は絶好調ということです。

今までの累計売却益は85,870円となっています。税抜き前です。 

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投資信託はやはり好きになれない

投資信託ってメリットがすごく多いと思うんですよね。手間が掛かりませんし、分散もきいてます。手数料フリーのファンドも多いです。

でも好きになれない(´･ω･`)好きになれないんですよねぇ(´･ω･`)

ETFにするか投資信託にするかってもはや好みの問題な気がしてきています。

株式・ETFの分配・配当金って一部利益払い出しみたいなもんなんですよね。私は高配当株・ETFが大好物で月々のインカムとして、そして小さな幸せとして受け取らせてもらっています。

無配株ってありますよね。今をときめくAmazonやGoogleなどいわゆるキャピタルゲイン狙いの株ですね。投資信託ってそういう無配株に似ている部分があるなぁと思っていつも眺めています。

投資信託の出口戦略は、定期売却が適切なのかなと思っていますが、その時期がリーマン・ショッククラスの大暴落が延々続く暗黒時代だったらどうなんだろうかとか考えてしまいます。

無配株も、売ってようやく利益が確定するわけですし、そういう部分で投資信託と似ているなぁ、好きになれないなぁ(´･ω･`)と思いながら、投資信託はこまめに利確し、高配当株・ETFでは分配金という形で利確をしています。

そんなの運用効率悪いよって指摘があると思いますが、素人投資家なのでご容赦を|ω･)

【米国株】ポートフォリオを見返してみました

こんにちは。みくたです。

株式市場、絶好調ですね。どこもかしこも。

そんな相場ってついつい買いたいなぁって思っちゃいますよね。

ふと先日、自分の米国株のポートフォリオを円グラフにしたものを見たんですね。

今まであんまり気にしていなかったのですが、ふと

「Tの割合多いなこれ|ω･)」

「あれ？HDVにもTの割合多かったし、俺のポートフォリオTに依存しすぎだなこれ|ω･)」

となったわけです。

AT&Tは、HDVには8％ほど、VYMには2.5％ほど組み入れられていますので、私のポートフォリオにおけるAT&Tの割合は個別で13.9％、HDV分で1.08％、VYM分で0.2％、トータルで15.18％保有していることになります。

1銘柄だけでポートフォリオの15％分を保有するというのはけっこうな割合だなという感想は素人感満載ですが、改めてこうして資産をグラフ化して感じたことがあります。

今までは個別の評価損益ばかりに目がいってました。もちろん大事なことですが、本来資産全体を見た時に、どの銘柄をどれくらい持っておくべきか、どのセクターをどの程度持っておくべきかを考えているはずなのですが、実際の資産と大きく乖離していることに気づきました。

だからといってAT&Tを売却してリバランスするのではなく、他の銘柄の割合を増やしていくつもりです。

米株の配当利回りを計算してみました

ティッカー	評価額	PFに占める割合	配当利回り
AGG	2,270.94	6.46%	2.38%
HYG	1,226.68	3.49%	5.14%
IYR	1,249.44	3.55%	3.73%
PFF	1,441.72	4.10%	5.58%
RWR	1,886.22	5.36%	3.05%
HDV	4,744.02	13.49%	3.28%
EWZ	178.52	0.51%	1.73%
VYM	2,778.53	7.90%	2.81%
LQD	598.3	1.70%	3.11%
BND	2,257.08	6.42%	2.50%
VZ	1,229.58	3.50%	4.55%
T	4,885.23	13.89%	5.37%
IBM	1,300.80	3.70%	3.66%
PM	1,523.34	4.33%	4.07%
DHS	1,117.80	3.18%	3.00%
SO	1,012.92	2.88%	5.22%
XOM	1,412.00	4.01%	3.53%
NGG	1,157.80	3.29%	4.99%
VWO	149.55	0.43%	2.31%
VPU	1,331.88	3.79%	3.34%
MO	1,425.60	4.05%	3.71%

上記より配当利回りを算出しますと3.8％となります。仮にすべて特定口座であれば7掛けしてみると税引き後2.7％ほどに、NISA口座であれば、税引き後3.4％ほどになります。

率直に3.8％もあるんだ！？というのが第一印象です。利回りの低い債券ETFのBND、AGG合わせて12％ほどポートフォリオに組み入れているので、悪い数字ではないのではないでしょうか。

目標は3.5％ぐらいの配当利回りが欲しいところです。簿価なのか時価なのかで大きく変わってきますが、時価で3.5％としたいです。

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ポートフォリオ指針

リートの割合も7％ぐらいとなっているので、10％ぐらいに引き上げたいとも考えているところです。

このところVPUと同じくして下げてきていますので、長期的には買い判断で良いかと思います。

メインとしては、HDV、VYMの高配当ETFを買い、最近利回りが上がってきているVPUを買い増しを続けることになります。配当と成長どちらも狙えるポートフォリオにしたいところです。

現状の配当利回り3.8％を下回ることになりますが、仕方ありませんね。

どこか大きな買い場がくるまでは、淡々とETFをNISA口座で手数料フリーで買い増ししていきます。

ちなみに日本株のポートフォリオはこんな感じです。

一番上の何も書かれていないところは、iシェアーズ Ｊリート ETFで1.1％になります。

日本株の配当利回りは計算していませんが、東京電力を除いて3％ほどあるぐらいで購入しているつもりです。

計算していないのには理由があって、米株とは違い割と簡単に減配するので、配当利回りが読めないんですよね。

KDDI、JTは連続増配銘柄ではありますが、正直どこまで増配するかは分かりません。

【取引】VPU・バンガード米国公益事業セクターETFを買い増し

こんにちは。みくたです。

ダウは好調を維持し、過去最高値を塗り替えていますし、日経平均も好調。世界経済はどこも好調ですね。

そんな中、米国の公益事業セクターETFであるバンガード米国公益事業セクターETF【VPU】に元気がありません。

高配当ETFのHDV、VYMそして公益セクターETFのVPUの6ヶ月の株価推移になります。HDV +10％、VYM+12％、VPUは-4.73％と高配当ETFと15％ほども劣後しています。

利上げで、調達コストが膨れ上がり業績悪化が懸念されるわけですね。

2018/1/20時点での各ETFの配当利回り

HDV 3.2％

VYM 2.7％

VPU 3.35％

なんとVPUが高配当ETFであるHDVとVYMを配当利回りでぬいてしまっているんですよね。

言い換えればそれだけ不人気ということですね(´･ω･`)

というわけで今週もVPUを買い増ししていました。110.586ドルで3株買いました。合計12株になりました。ちょっとずつ買い増ししていきます( -`ω-)

ちなみに、米国不動産・リートのETFも下がっているので、買い増し検討しています。

先程HDVと比較したので、比較対象を変えずにHDVと米国不動産リートETFのIYR、RWRとの6ヶ月株価推移です。

米国は先進国では数少ない労働人口増加国です。公益事業と同じですが、不動産も長期的に見れば需要漸増と考えます。

外貨建てMMFについて

待機資金であるドルは外貨建てMMFに充当しています。今まではずっとニッコウ・マネー・マーケット・ファンドにしていたのですが、このところブラックロック社の外貨建てMMFの方が利回りがやや高いようなので、ニッコウとブラックにそれぞれに割り振りました。

それにしても1％超えてきているので、魅力的な数字ですよね。

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ブラックロックには30,000ドル、ニッコウには28,051ドルと割り振りました。ブラックロックとニッコウは安定して高利回りな感じです。あ、あくまで感じですので。

まぁ2社に割り振っておけば平均的な感じでよいかと思いました。

以上、先週の動きでした。

2018/1/20 FX運用状況

こんにちは。みくたです。ようやく仮想通貨を売買できる状態になりましたが、なんだかやる気が全く起きないので、超絶大暴落が来るまでは何もしないでおこうと思ってます|ω･)

FX運用ルール【定期】

USDは20pipsで利確。10pips毎に注文を入れます。例えば、112.66円100ロット注文を入れると、112.86円になったら決済をします。10pips毎に注文なので112.76円、112.86円と次々と注文を入れています。

NZDは15pipsで利確。10pips毎に注文を入れます。

TRYは一週間に一度100ロット成行買い増ししています。TRYは決済をしません。

月曜に100ロット成行で買い増し、水曜日に評価損が出ていればさらに100ロット買い増し。←NEW

それでは、今週の振り返りになります。

ドル/円

先週はドル円111.01円でして、今週は110.79円となっています。雰囲気投資家みくたの私見になりますが、ドル円はずるずる下げてはいるものの、なんとなーくですが相場に悲壮感はありませんね。

ニュージーランドドル/円

先週はNZD円80.59円でしたが、今週は80.69円となっています。いって、戻ってと個人的には理想的な動きです。

トルコリラ/円

先週はTRY円29.6円でしたが、今週は29.06円となっています。やや下げでフィニッシュです。TRYに関しては徐々に上げていってもらいたいところです。

ポジションは-6,025円→-7,885円

USD -6,116→ -6,899

NZD   -246→ -211

TRY ＋337→ -774

スワップ　1,289 → 1,532（ロングしているlotを決済するとスワップも決済されます）

ロット数 6,300→6,900

数値は先週比の評価損益です。

ポジションのマイナスが大きくなっていますが、スワップも少しずつ育ってきています。

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今週の確定利益分は948円

実現利益が922円、スワップポイントが25円、合計948円の利益となっています。行って来いの動きがあったので先週に比べ利益幅が増えています。

今年のトータル利益確定分

実現利益が2,385円、スワップポイントが81円、合計2,467円の利益となっています。目標は月に2,500円でしたが、今月はクリアできそうです。

なんだかすごくぬるい目標になってしまっていますが、これでも年利30％ほどいく計算なんですよね(´･ω･`)

こうもうまくいってしまうともう少し資金を追加してロット数を増やしたい衝動に駆られますが、とりあえず今年上期くらいは今まで通り継続していきたいと思います。

【高還元1.2％】リクルートカードを申し込みました

こんにちは。みくたです。

支払いが発生する時はなるべく現金ではなく、クレジットカードで支払いができるかどうかを常に確認しています。

クレジットカードがダメでも電子マネー払いができるところもありますし、現金は最終手段にしています。

クレジットカード、電子マネーではポイント還元がつくことが多いと思いますので、こういった細かい部分でもケアしていきたいところですね。

現状メインのクレジットカードにしているのはLINE PAYカードです。プリペイド式なのでクレジットカードと呼んでいいのか微妙なところですが、使い勝手はほぼクレジットカードと同等なのでご容赦ください。

なんといっても高還元で現金還元率2％と他を圧倒しています。

LINE PAYカードを使用できない場面や他のサテライト的にヤフーカード、楽天カードを使っています。ともに最低でも還元率1％を担保してくれています。

ヤフーカードはTポイント、楽天カードは楽天ポイントが貯まりますね。使い勝手はどちらも同等だと思います。

通常の範囲内であれば、上記3枚あれば問題ないのですが、セブンイレブンのnanacoにチャージするクレジットカードとしてリクルートカードが必要になったため、申し込みをしました。

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リクルートカードとは？

・年会費無料

・高還元の1.2％

・電子マネーチャージでもポイント対象

上記が主な特徴のリクルートカードですが、nanacoにチャージをしても1.2％の還元があることが、今回リクルートカードを申し込んだ理由です。

楽天カードJCBがnanacoチャージのポイント付与を終了したことが発端でした。

楽天カードが改悪しましたが、一般的にクレジットカードは改悪・改善は頻繁にありますので、複数持っておいたほうが良いかもしれません。

nanacoにチャージしてもポイントが付与されるカードはリクルートカードの他にヤフーカードのJCBブランドが高還元でオススメです。

私のヤフーカードはVISAですのでダメなのです。

nanacoのチャージにこだわる理由

nanacoのチャージでポイントがつくかどうかなんて、所詮はコンビニで使う金額なんてしれてるだろうとお考えかもしれません。

私も例外なく、コンビニで買う一回の買い物はせいぜい500円くらいですし、そもそもセブンイレブンでの支払いはいつもLINE PAYカードです(´^ω^｀)ﾌﾞﾌｫwww

というのもLINE PAYカードは2％還元ですので、今まで利用していた楽天カード1％+nanaco1％還元は同じになるので、現金還元のLINE PAYカードを使用しているという道理です。

nanacoを使う場面は一つだけです。固定資産税などの税金を支払う際にnanacoで支払うです。

昨年より持ち家になりまして、固定資産税を年4回に分けて支払っています。トータルで10万円を超えてきています。リクルートカードで1.2％の還元があるとすれば、1,200円になります。

また私の場合、住民税も天引きではなく、コンビニで支払っています。仮に年間30万円ほど支払うとすれば、3,600円になります。

ちなみにnanacoこれらの料金支払でnanacoにはポイントがつきません。あくまでリクルートカードでチャージ（支払う）したことによるクレジットカード支払の還元のみです。

今後、毎年のことを考えればnanacoで支払うべきと判断しました。ケチくさいかもしれませんが、私はそういう人間です。

改めて国内ネット証券の売買手数料について調べたよ その2

こんにちは。みくたです。

先日、楽天証券より何やら手数料改定のお知らせのメールがきていました。

どうやら値下げした模様でした。SBI証券も少し前くらいに動きがあったような、なかったような、うろ覚え状態でしたので、手数料について改めて調べてみました。

2017年9月にも調べていたようですが、やはり改定があったようです。やはり価格競争ガッツリ起きてます。

sabuaka.hatenablog.jp

前回の結論はカブドットコムでオーケーみたいな感じでした。

SBI証券と楽天証券とカブドットコム証券の手数料比較

楽天証券[超割コース]
取引金額	手数料(税込み)
5万円まで	50円（54円）
10万円まで	90円（97円）
20万円まで	105円（113円）
50万円まで	250円（270円）
100万円まで	487円（525円）
150万円まで	582円（628円）

SBI証券[スタンダードプラン]
5万円まで	50円 （54円）
10万円まで	90円 （97円）
20万円まで	105円 （113円）
50万円まで	250円 （270円）
100万円まで	487円 （525円）
150万円まで	582円 （628円）

カブドットコム証券
5万円まで	90円 （97円）
10万円	90円 （97円）
20万円	180円 (194円)
30万円	250円 （270円）
50万円	250円 （270円）
100万円	990円（1,069円）
200万円	1,890円（2,041円）

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1注文に対する手数料です。SBI証券と楽天証券が全く同じですね。さらに両者ともに定額プランなら一日10万円までの売買手数料を無料にしている点まで同じです。

株式運用をするなら、証券口座は複数あって困ることはあまりないと思うので、SBI証券と楽天証券はマストで他も気力があれば持ったほうがいいですね。

10万円以下であれば、無料になるので、SBI証券か楽天証券どちらかを定額プランにして、10万円を超える銘柄であれば1注文プランと使い分けをすれば手数料を抑えられそうですね。

また、複数口座持っていれば、確定申告をする前提に話になりますが、損出しをやりやすいと思います。一方の口座で保有している銘柄を売却、違う口座で買い戻せばよいので、楽チンですね。

また、IPOに申し込むことができる口数も増えますので、なるべく多くの口座を持ったほうがよいと思います。かくいう私も面倒なので、そんなに持っていませんが(´･ω･`)

また米国株の売買手数料についても、現時点ではマネックス、SBI、楽天と手数料は並んでいるようですが、米ドル調達コストはSBIがリードしているように思いますので、SBI証券を最優先で持つべきでしょう。

やはり手数料にはシビアにこだわっていきたいところです。

米ドル調達コストはSBI証券に軍配が上がっているので、楽天証券さんには是非手数料の部分でガチンコ勝負を仕掛けてもらいたいところですね|ω･)