SPDR® ダウ・ジョーンズ REIT ETF[RWR]から分配金をいただきました

こんにちは。みくたです。

米国不動産・リートETFであるSPDR® ダウ・ジョーンズ REIT ETF[RWR]から分配金をいただきました。RWRは米国不動産・リート市場に投資できるETFでして、ブラックロック社の[IYR]iシェアーズ 米国不動産 ETFも私は保有しています。この2つが米国リートへ投資できる双璧ではないでしょうか。

分配金

年4回の分配金でして、今回は１株あたり0.799307ドル頂いています。NISA・特定口座あわせて21株保有しています。税引き後合計で13.09ドル日本円換算だと1,456円となっています。

評価損益

保有してからのトータル分配金（税引き後）は52.75ドルです。先日買い増しをしました。

現在株価	US$92.98
平均買付価格	US$91.77
保有株数	21
トータル分配金	US$52.75
損益率(分配金・評価損益含む）	104.06%

私が保有を始めたのは2016年4月30日になります。一年ちょっとの保有になりますね。株価は過去一年は買付価格を行ったり来たりを繰り返していますね。金利上昇を踏まえ値下がりする場面があれば買い増し予定です。

なお現在の分配金利回りは約5％ほどとなっています。その他にも豪州リート[1555]も保有しており、リートはIYRを含め3本柱となっています。Jリートは直接的には保有していません。

米国は先進国ではめづらしく人口が増える国家です。国が経済成長する条件はいくつかあると思いますが、労働人口の増加は重要なファクターです。米国が経済成長を続ける限りは米国リートは保有・買い増しするつもりです。できれば一生したいですけどね。

今度はIYRの買い増しを検討していて、このRWRと同じくらい保有したいと考えてます。

【取引履歴】HDVと個別株買いました

こんにちは。みくたです。

梅雨ですがあまり、とゆうかほとんど降ってないような気がしますが、どうなんでしょうか。

そろそろ月末ということもあり、何を買おうか悩んでいましたがようやく重い腰を上げて購入しました。

HDV 14株購入

HDV・iシェアーズ・コア　米国高配当株 ETFを14株追加購入しました。HDVとVYMの両方持っているのですが、VYMの方が今のところ上昇率が高いんですよね。2つとも高配当系ETFってくくりにしちゃっているのですが、指標となるインデックスが違うんですよね。

	HDV	VYM
1	EXXON MOBIL CORP	Microsoft Corp.
2	AT&T INC	EXXON MOBIL CORP
3	JOHNSON & JOHNSON	JOHNSON & JOHNSON
4	VERIZON COMMUNICATIONS INC	JPMorgan Chase & Co.
5	GENERAL ELECTRIC	Wells Fargo & Co.
6	CHEVRON CORP	General Electric Co
7	PFIZER INC	AT&T INC
8	PROCTER & GAMBLE	PROCTER & GAMBLE
9	PHILIP MORRIS INTERNATIONAL INC	PFIZER INC
10	CISCO SYSTEMS INC	CHEVRON CORP
上位10銘柄の割合	54.68%	31.20%

エネルギー・通信系と最近不調の銘柄の割合がVYMに比べHDVは多いので、株価もVYMに遅れをとっている現状なんですよね。というわけで、HDVを買い増ししましたｗ

HDVの上位2社であるXOMとT両銘柄ともに欲しいところでした。また今月こそはETFを買うぞ！と意気込んでいたので、ちょうどHDVがぴったりでしたね。なんなら今後もHDVの積み立てだけでもいいぐらいですからね。

ツイッターTWTRを62株新規購入

TWTRを新規購入しました。

上場後から現在までの推移になります。不調の一言ですねｗ

同期間のfacebookとツイッターの株価の差がこれですｗ

日本にいるとツイッターの方が使われてる印象があるのですが、世界的にはツイッターはさっぱりのようでして、個人的にはツイッターは好きです。応援の意味でも、またいつの日か再起してくれることを願って初のハイテク株を買いました。

ツイッター社は赤字でして、アクテイブユーザー数は3億程度、インスタグラムが7億ですからダブルスコアですｗ facebookは約20億で雲上です。

SNSは流行り廃りがありますので、facebookもいつか凋落します。まぁどうなるか見届けたいですね。LINEなんかも割り込んでくるのでしょうか。

2017年6月 資産運用ポートフォリオ

こんにちは。みくたです。

6月の最終土日ですので、6月の投資状況をまとめておきます。

日本株

6月はキヤノンやあおぞら銀行、伊藤忠商事など160万円ほど売却しました。投資歴は浅いですが、この額を売却したのは初めてです。売却後の日本株クラスは150万円ほどなので、半分以上売却したことになりますね。

アジア株

タイ株がぐっと上げてきています。インタッチホールディングスが前月比約7％上昇です。それでも配当利回りが8％ほどあるんですよねｗアドバンスドインフォサービスも5.6％ほどの配当利回りがあります。タイは日本と同じく人口減少国です。いずれは売却予定です。アジアだとインドネシアとかよかったりするのかな？？

米国株

ベライゾン、BPがやや軟調に推移しています。今月のポートフォリオを出しましたが、今月何を買おうと思いまだ決め兼ねています。どうしよう。こんなときこそETFですね。

株式ポートフォリオは、先月に比べ大幅に変わっています。日本株が52％から37％へと減少。

株式総計

• 評価額 3,748,250
• 評価損益額 +433,104
  
• 評価損益率 +11.59％
• 先月比 +0.5%

評価損益がぐっと上がってしまっていますが、評価額が減少しているため、相対的に評価益率が上がってしまったということですね。そもそもこの評価方法が正しいのかも知りませんがｗ

日本株売却したのでキャッシュポジションが高まりました。機会損失をしているのではないかとあせっていますが、ここは我慢です。辛抱強く相場が動くのを待ちます。

株式が86％とほとんどです。iDecoは毎月23000円、投資信託は毎月10万円積立をしています。特に投資信託の割合をどうしたいとかはありません。投資方針を考えれば株式クラスがほとんどを占めるので、今後も現状と変わらないのではと思います。

さて、今年も折り返しに差し掛かろうとしていますね。前半は順調に資産を伸ばすことができたように思います。ラッキーです。後半はどんな展開になるか、楽しみですね。

【住信SBIネット銀行】SBIポイントを最大化する方法

こんにちは。みくたです。

定期預金の年利がいまだに上がらないわけですが、無リスク資産でいかに資産を増やせるか、みみっちいことですが、こういうことに労力をさくのが好きだったりします。

一つに、住信SBIネット銀行のSBIポイントがあると思ってます。

sabuaka.hatenablog.jp

以前はこんな記事を買いてたりしたんですよね。SBIポイントについて少し見直してみたところ、随分改善されていました。最近SBIグループを手放しに褒めているのも少し気持ち悪いですねｗ

現状確認

以前たしかポイントの有効期限に対し、不満をゆっていたように思いますが、今のところ心配することはなさそうです。またキャッシュバック申請は500円以上になっていますので、その点も改善されています。（以前は1000円以上でした）

SBIポイントのため方

通常貯めることのできるポイントとキャンペーン等で貯める二種類のため方があります。キャンペーンは都度確認をするしかないので、あてにはせずに通常ポイントにスポットをあてます。通常ポイントとは毎月ランニングで、もらえるポイントのことです。

みくたの現状の場合

スマートプログラムランクボーナスポイント 50pt

スマプロポイント外貨積立 5pt

スマプロポイント口座振替 5pt

合計 60pt 一年換算すると720ptになります。特に何をするわけではないのでしない手はないでしょう。定期預金で税引き後720円を手にするには中々の元手が必要になりますからね。

スマートプログラムランクボーナスポイント

スマートプログラムランクボーナスポイントが最も大きいわけですが、住信SBIネット銀行には預金額等独自の基準によって、カスタマーのランクを判定します。

ランクは4段階あります。ちなみに、みくたはランク4です。ランクアップボーナスを利用しています。つまり、住信SBIネット銀行ではランク3で、SBIカードを利用しランク4にしています。SBIカードを持っていればランクは2段階あがるので、実質ランク2で平気です。ランク2ですと30万以上の残高でよいので、住信SBIネット銀行を利用していれば問題ない範疇でしょう。

まとめると、総額30万以上の預金残高とSBIカードの利用で毎月50ptもらえます。

スマプロポイント外貨積立

毎月1万円以上の積立で5ptもらえます。みくたは、米国株を売買しておりまして、米ドルが必須となるため、毎月1万円積立しています。ついでにもらえるものはもらいましょう。

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スマプロポイント口座振替

これは口座振替を住信SBIネット銀行でやってくれってことですね。クレジットカードの引き落とし先を住信SBIネット銀行にしていれば問題ないと思います。ちなみにみくたは、ローン返済とクレジットカードの2件が口座振替になっていますが、5ptのままです。何件口座振替しようが5ptです。

現状はここまでですが、少し調べてみると、プラスできそうな項目がありました。

給与・年金の受取・定額自動入金サービスで30pt

給与・年金の受取は残念ながら私にはできません。できる方がいたらこれが手っ取り早いですね。ただし入出金明細に「給与」、「賞与」、「年金」のいずれかの記載が必要となります。

みくた的には、定額自動入金サービスが良さそうなので、こちらで30ptゲットしたいと思います。

お客さまの他行口座から毎月5日または27日に指定金額を引落し、自動的に当社口座へ入金いただけるサービスです。
毎月一定額をATMや振込によって入金しているお客さまは、当社への入金が自動化できますので便利です。
手数料は無料、ご入金は1万円以上1千円単位で設定可能です。

手数料無料？ほんとに？って感じなのですが。他行から毎月1万円住信SBIネット銀行に定額入金するだけでよいとのことなので、使わない手はないですね。

移す資金が気になるのであれば、毎月15回振込無料なので、引き落とし口座に定額振込を設定すればよいですねｗ なんて意味のない行為ｗ

引き落とし日と入金日に多少のタイムラグがあるようです。

他行口座からの引落日 （5日または27日）	当社口座への入金日 （引落日の4営業日後）	お申込期限・引落金額変更期限 （引落日の8営業日前の午前11時）
2017年 6月27日（火）	2017年 7月 3日（月）	2017年 6月15日（木） 11:00
2017年 7月 5日（水）	2017年 7月11日（火）	2017年 6月23日（金） 11:00
2017年 7月27日（木）	2017年 8月 2日（水）	2017年 7月14日（金） 11:00
2017年 8月 7日（月）	2017年 8月14日（月）	2017年 7月26日（水） 11:00

さきほど、楽天銀行で申し込みをしました。ネット上で完結するので、３分もあれば申し込み完了します。これで30ptゲットです！

これで毎月90ptゲットとなります。

年間1080ptとなりますが、なんでしょう。1000円かぁ。。この空虚感。いや、気にしてはいけないですねｗ

記事にすると少々時間を要しますが、やることはそんなにありません。みなさんも毎月90ptゲットしましょう!!

ちなみに他にptを貯める方法として、純金積立やVisaデビット付キャッシュカードの利用などもありますが、みくたは金の運用は考えていませんし、デビットカードは還元率が約0.6％とLINEペイカード2％還元の足元にも及びません。

【取引履歴】伊藤忠商事と日本空調サービスを売却しました

こんにちは。みくたです。

先日日経平均も大台の2万円に乗ったので、伊藤忠商事と日本空調サービスを売却しました。

伊藤忠商事

伊藤忠商事は2016年の2月に購入した銘柄です。1,189円100株購入しています。売却は1,617.5円です。購入したタイミングが本当にラッキーでした。赤丸で囲ったあたりですね。増配もありました。非資源で強みを持っており、三菱商事、三井物産などが赤字転落した際に純利益首位になることもありました。

最後の配当金が本日振り込まれており、1株あたり27.5円でして100株保有でしたので、税引き後2,192となっています。利回りは3.4％と少々物足りない数字でしょうか。伊藤忠商事は配当性向を定めており、利益がでればその分配当金を出します。

日本空調サービス

日本空調サービスは2016年の6月に購入した銘柄です。503円100株購入しています。売却は690円です。過去5年間の株価推移はきれいに右肩上がりです。評価益が随分出たので、売却します。配当利回りは3.2％ほどとなっています。

日本株絶賛売却中

いずれの銘柄にしても、正直ラッキーぐらいの感覚です。日経平均株価が昨年15000円をつけたこともあり、今では20000円にのせてきています。たまたまそのとき買った銘柄が今の水準で上がってきているものだと理解しています。私には目利きや熱心に企業分析できるほどの努力もできません。本当にたまたま買った時期がよかった。これに尽きます。

このラッキーがいつまで続くのか？と考えるとやはり長くは続きません。タカタのニュースなどを見ていると身が引き締まりますね。

タカタ株、ほぼ半値に下げ売買成立－週末を挟み民事再生申請報道 - Bloomberg

リーマンショック前の2007年くらいの株価は5000円くらいなんですよね。それがいまでは。。。。110円ですよ？缶ジュースかよ。あ、120円ですね。

そう考えるとやはり自分にはETFが合っているように思います。それもドルコスト平均法で買うのが最も機械的で、失敗が少ないと考えます。

日本株を売ってキャッシュポジションを高めていますが、それはそれで機会損失になりますので、今月も何かしら購入したいと考えています。そうこうしているうちに7月になってしまいますねぇ。

2017年6月度の投資信託買付終わりました

 こんにちは。みくたです。

毎月中頃に投資信託の積立をしています。タイミング的には確定拠出年金の方と同じくらいになります。無事約定したので、先週比での画像になります。

今月の買付はいつもどおりですが、下記の通りです。

日本株配当貴族インデックス・オープン 3,000円
ニッセイJPX日経400インデックスファンド 7,000円

米国株配当貴族インデックス・オープン 10,000円
iFree NYダウ・インデックス 15,000円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 15,000円

iFree 新興国株式インデックス 4,000円
EXE-i 新興国株式ファンド 6,000円

ニッセイ 外国債券インデックスファンド 10,000円
iFree 新興国債券インデックス 5,000円

ニッセイグローバルリートインデックス 10,000円
三井住友・DC外国リート・インデックスファンド 15,000円

先月買付時の保有投信の評価損益が99.90%でして、現在は101.47％となっておりまして先月比1.5％ほどのプラスとなっています。

とにかく利益が出れば利食い優先です。売買手数料がないので、利益がでれば売却していきます(´^ω^｀)5-10％ぐらいの幅で利益確定していきたいと考えています。何も考えなくてもいい、まさにほったらかし投資ですｗ。しかし、積立を開始してから先進国債権がまだ一度も売却できていないんですよね。やはり債権は値動きがまったりなんですね。

妻を株式投資デビューさせました。しかも、いきなりの米国株です

させました。とあるように、みくたの妻は、株式投資・資産運用に関して肯定的ではありません。否定的でもなくニュートラルポジションです。

肯定的ではない理由ですが、（私の推測も含まれています）

• 金額が大きいこと
• 資産が減少する可能性があること

金額が小さければ、勝手に趣味程度でやってればいい。洋服が趣味で洋服にお金を費やすのと同じように資産運用すればよいだろう。その程度の金額であれば妻も何も言わなかったでしょう。現物の金額が最大で500万円を超えていた時期もあります。資産運用をされている方からすれば少額かもしれませんが、投資をしない人からすればとんでもなく大きい額ということです。同年代でも、遥かに少ない貯金額の方もたくさんいます。そういった感覚はいつまでも持っておくべきだと、たまには立ち止まって考えるようにしています。

最近の妻はというと、何も言ってこなくなりました。昔は頻繁にいくらぐらい使っているのか？と聞かれました。ふと、なぜ聞いてこないのか？と聞くと「熱心に勉強しているから」と言われ、少し自分のことを理解されたようで嬉しくなりました。

妻に勧めた金融商品

タイトルに米国株と書いているので、米国株なのですが、ずばり「BND：バンガード®・米国トータル債券市場ETF」を勧めました。

元々、米ドルを毎月一年の定期預金を100ドルしていました。利回り1.2％ほどでしょうか。これは、私がドル資産を一部持つように強く勧めたからです。資産運用などしていない彼女の資産は当然100％日本円です。将来的に、日本国に対してネガティブに考えているので、日本円は今よりも価値が下がると考えているからですね。

ですが、彼女がどうしても、渋っていた点があります。仮に損をすれば私に補填をしてほしいと求めてきたことです。そんな無茶苦茶な話って思いません？そんな都合のいい話あるわけないやんって思いません？投資をしない人の感覚がこれなんです。すべてがすべてではないと思いますが、「絶対に損をしたくない！！」この感情なんですよね。日本人は投資人口が少ない、なんて聞きますがやっぱりこういう思いが根強かったりするんでしょうか。

そこで改めて、ドルコスト平均法で買うことのメリット、ドル資産を長期的に持つ重要性、BNDの安定感抜群の債券ETFということをお話したら納得してもらえました。

結論は、毎月定期米ドルの代わりにBNDを1株づつ買いましょう。という方針になりました。早速本日約定し、妻も米国株投資デビューとなりました。

資産運用をしたことがない方の考えは千差万別です。私の妻はかなり保守的な部類であると思いますが、まずは経験することが重要です。損をしたくない、その思いは万人共通ですし、投資への第一歩としてBNDはかなりおすすめできるんじゃないかと思いました。

10年後、私が妻に補填しているかもしれませんがｗ BNDはそうならないだろうと確信しています。

今更ですがツイッターを始めました(´^ω^｀)よければ仲良くしてあげてください(´^ω^｀) フォロー頂けるとバリューの低いつぶやきが流れてきます(´^ω^｀)

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