こんにちは。みくたです。
リスク資産の運用のメインとして、株式と投資信託の二本柱でやっていますが、この投資信託は基本的にはiDecoとは別に毎月10万円を積立投資しています。
毎月中頃に自動積立していて、投資先は経費率を極力押さえ、かつノーロード（売買手数料無料）の商品に投資をしています。具体的には下記になります。
日本株配当貴族インデックス・オープン 3,000円
ニッセイJPX日経400インデックスファンド 7,000円
米国株配当貴族インデックス・オープン 10,000円
iFree NYダウ・インデックス 15,000円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 15,000円
iFree 新興国株式インデックス 4,000円
EXE-i 新興国株式ファンド 6,000円
ニッセイ 外国債券インデックスファンド 10,000円
iFree 新興国債券インデックス 5,000円
ニッセイグローバルリートインデックス 10,000円
三井住友・DC外国リート・インデックスファンド 15,000円
上から順に、日本株セクター、先進国株セクター、新興国株セクター、債権セクター、リートセクターでして、割合は1:4:1:1.5:1.5という分配にしています。こちらでも米国への比率が高めになっています。
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2017/5/20 | ||
| 購入元本 | 評価額 | 評価損益 | |
| 日本株式合計 | 90,000 | 95,073 | 105.64% |
| 日本株配当貴族インデックス・オープン | 3,000 | 2,973 | 99.10% |
| ニッセイJPX日経400インデックスファンド | 21,000 | 21,345 | 101.64% |
| [解約済]ニッセイJPX日経400インデックスファンド | 21,000 | 20,986 | 99.93% |
| [解約済]iFree JPX日経400インデックス[積立停止] | 21,000 | 24,198 | 115.23% |
| [解約済]日本株配当貴族インデックス・オープン | 24,000 | 25,571 | 106.55% |
| 先進国株式合計 | 360,000 | 384,991 | 106.94% |
| 米国株配当貴族インデックス・オープン | 10,000 | 9,700 | 97.00% |
| iFree NYダウ・インデックス | 45,000 | 44,318 | 98.48% |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 15,000 | 14,509 | 96.73% |
| [解約済]たわらノーロード 先進国株式[積立停止] | 30,000 | 35,843 | 119.48% |
| [解約済]iFree NYダウ・インデックス | 90,000 | 101,226 | 112.47% |
| [解約済]ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 90,000 | 94,235 | 104.71% |
| [解約済]米国株配当貴族インデックス・オープン | 80,000 | 85,160 | 106.45% |
| 新興国株式合計 | 90,000 | 96,851 | 107.61% |
| iFree 新興国株式インデックス | 12,000 | 11,690 | 97.42% |
| EXE-i 新興国株式ファンド | 6,000 | 5,674 | 94.57% |
| [解約済]EXE-i 新興国株式ファンド | 48,000 | 52,158 | 108.66% |
| [解約済]iFree 新興国株式インデックス | 24,000 | 27,329 | 113.87% |
| 債券合計 | 135,000 | 139,264 | 103.16% |
| ニッセイ 外国債券インデックスファンド | 90,000 | 92,293 | 102.55% |
| iFree 新興国債券インデックス | 5,000 | 4,799 | 95.98% |
| [解約済]iFree 新興国債券インデックス | 40,000 | 42,172 | 105.43% |
| リート合計 | 235,002 | 244,564 | 104.07% |
| ニッセイグローバルリートインデックス | 10,000 | 9,778 | 97.78% |
| 三井住友・DC外国リート・インデックスファンド | 15,001 | 14,683 | 97.88% |
| [解約済]ニッセイグローバルリートインデックス | 80,001 | 83,877 | 104.84% |
| [解約済]三井住友・DC外国リート・インデックスファンド | 130,000 | 136,226 | 104.79% |
| 合計 | 910,002 | 960,743 | 105.58% |
| 保有投信合計 | 232,001 | 231,762 | 99.90% |
| 解約済み合計 | 678,001 | 728,981 | 107.52% |
今月も10万円積立完了しました。解約済み合計はつまり現金ですので、現保有投信の評価合計は231,762で評価損益は99.90%です。
残念ながら今月はトランプさんプチ暴落前に約定していまして、20日時点では概ね3から6％ほどマイナスとなってしまっています。
僕の投資信託の投資方針は各商品毎で5％から10％ほど利益がでれば、全売却としています。そして、再び積立を開始。を繰り返していこうと実践しています。全商品ノーロードで、売買手数料はかからないので、ガンガン利食いします！
長期の投信積立のインデックス投資では、売却すると税金が取られるので損というのをよく見かけますし、まぁその通りなんでしょうね。リバランスをやるとしても、利益が出ても売るのではなく積立をやめるようにしなさいと。まぁその通りなんでしょうね。
ですが、僕は自分の方針で運用していきます。明日には変わってるかもしれませんがｗ 物は試しでいろいろ経験して経験値を上げていきたいと素人投資家は思うのです。
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