素人投資家みくたのチラシの裏日記

万年素人投資家みくたの資産運用奮闘記。素人でも資産増やせたらすごくない?クソ記事量産型

2019年1月の配当金を公開

こんにちは。みくたです。

 

1月最終日でした。今月の配当金の報告です。

配当金・分配金実績

BND 23.42
RWR 22.43
VGK 5.35
VWO 18.38
VYM 83.68
WBK 27.88
DGS 9.51
DHS 3.44
NGG 37.68
MO 46.63
PM 67.51
PM 7.28
MMF 17.44
DHS 1.4

約372ドルでした。日本円にして40,429円です。数字はすべて税金支払後の数字です。

所感

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2016年からつけ始めていますが、今年の1月は今までに比類ない額となっています。前年までは1万円もいってないですからね。

銘柄を見ても分かる通り、高配当銘柄が連なっているため、来年もある程度似たような配当金額を見込めると思います。

 

まぁこうやってみると、VOOよりもHDVやVYMのような高配当の方が好きなんだよなぁって改めて思いますね。

そうは思いつつも、VOOもしっかり積み立てていきます。

 

タバコ銘柄の配当利回りがえげつないことになっていますが、十分に買い増しをしてしまっているので、当面控える予定です。ほんとは買いたいけど。

 

個別株ってほんと、才能ないと難しいなと強く思いますね。自分にはセンスないです。自信を持ってホールドするハートがないですね。特に金額が大きくなると精神的負荷が大きいですし。
ETFを買って、指数の銘柄入れ替えはプロにお任せするのがよさそうです。自分にできるのはどういう戦略をとるか、そして、貫くかですね。

 

今年も頑張っていきます。

2018年の成績を公開するよ

明けましておめでとうございます。今年も頑張っていきたいですね。

 

2018年の成績はどうだったか?みなさんどーでしたかね。現金最強説だった2018年ですが、もちろん利益出してる人はいますもんね。

 

2017年末時点の成績

  • 評価額 5,743,695円
  • トータルリターン 849,141円
  • トータルリターン +15.19%

2018年末時点の成績

  • 評価額 13,532,071円
  • トータルリターン -599,102円
  • トータルリターン -3.92%

一年間で145万ほどマイナスになってました。今ブログ書いててはじめて知りましたわ。

 

主な要因たち

2193 クックパッド

2017年末時点での含み損が-36.58%で、「あぁもう完全にダメなやつだな、こいつ」って思っていましたが、これ以上下がることがあるのが株式市場なんだなと改めさせられました。2018年末時点ではなんと、-71.54%です。ヒャッハー。

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5年間の推移。逆テンバガー夢じゃない!うーん、まぁこいつはもういいや。って毎年思いそうです。

BTI・PM・MO・JTタバコ四天王たち

2018年は、タバコを重点的に買いました。タバコビジネスってええやんー、フィリップモリスって最高のリターン叩き出した銘柄やろ?まだいけるで。そんなノリでしたね。

銘柄 評価額 評価損益
BTI 7,958ドル(865,337円)  -34.08%
MO 3,960ドル(430,602円) -16.07%
PM 5,113ドル(556,028円) -16.07%
JT 1,694,100円 -17.49%

合計 3,546,067円 ポートフォリオの25%にあたります。

ボッコボコに売られていますね。今でも、まぁタバコビジネスってええやんーって思っていますので、引き続きホールドです。

BTIの配当利回りが8%超えてる?みたいなのですが、配当減配が意識され始めるみたいなのを目にしますが、利益出しているし、とりあえず直近で減配はないのでは?と楽観視しています。(ホルダーなので、当然希望的観測でもありますよ?)

 

善戦した銘柄

VPU・XLUの公益セクター

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XLU・VPUともに、2月にがっつり売られてて、そのタイミングで買うことができました。結果的に昨年は、そのあたりが底だったようです。

タバコ銘柄だって、高値で掴んだ意識はなく、自分のなかで、ここだったら買いだなというラインから買いにいってるのですが、ここまで差が開くものなんですね。

底で買うのは難しい。そう感じた一年でしたね。

 

9501 東電

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下がったタイミングで買い増し買い増しをしていましたが、損益0ラインで1単元残して売却しています。なので、100株のみですが、良い働きをしてくれましたね。

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2011年以降の推移です。原発事故以降、底を打ってからの推移です。2013年には750円に上がるも、翌年2014年には323円まで下げ、2015年には883円まで上がるも、翌年2016年には350円まで下がっています。そして今また高値圏にきているわけです。

そう考えると、今の半値くらいになってもおかしくないなぁといった感じなので、100株ギャンブル枠で十分です。

売りたい気持ちもありますが、東電は行く末まで付き合いたいと思っている銘柄です。

BND

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どっかのタイミングで100万以上どかっと買いましたが、悪くない選択肢だった気がします。米ドルMMFでもよかったかもしれませんが。

BNDとVOOの2018年の比較です。VOOの最後の下落で逆に上がっていますので、おーさすが鉄板BNDやで!と思いながら見てました。

債権系ETFとして、PFFと同列に見られることありますが、安定感が全然違いますよ。PFFは大量に保有しようとは全く思いません。(ちょっと持ってるんですよねぇ)

BNDの利回りが3%あたりなってきていますし、悪くない投資先だと思ってます。またアメリカの金利が下がるような時が来れば、そのときは多少のキャピタルゲインも狙えそうですしね。

 

2019年の投資について

2018年はタバコ銘柄でやられました。全やられですからねー。ちょっと個別株については、臆病になっています。

なので、今年はほぼETFのみを買っていきたいと思っています。目標としては、すべてETFとしたいのですが、そうはいかなそうなので、9割はETFとします。

また、投資金額はNISA分+アルファぐらいにしておこうと思ってます。

 

もうすぐ投資歴4年経つのですが、まだまだ素人ですし、先は長いので、まったりゆったり投資を楽しんでいこうと思ってます。

トルコリラ撤退後のFXのその後

こんにちは。みくたです。

もう年の瀬ですね。早いです。毎年同じことを言ってますが|ω・)

 

久しぶりにFXの話題なんですが、というかブログ自体ほとんど更新していませんが笑

 

先日トルコリラを損切りしたんですよね。

sabuaka.hatenablog.jp

で、その後のFXの運用はどうなの??という報告ですね。

 

もう10営業日やそこらで年内終わるんだからキリのいい年間総損益でええのに。。。ってツッコミどころがありますが、逆に10営業日やそこらで大きく変わらんだろって話なので、もう総括でもいいかもしれません。

FXの戦略

ループ・イフダンの手動バージョンみたいな感じです。

基本はロングです。USDは20pips上がれば売る設定にしています。例えば110.16円でロングしたlotが110.36円になったら売る設定ですね。NZDは15pipsです。

投下資本

2015年にFXを始めましたが、トータルで14万円ぶち込み太郎しています。

ポジション

USD/JPY

建玉 1,300
評価損益 -722円
平均約定単価 113.9446円
スワップポイント 960円

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いまだと、USD/JPYが113.38円ほどで推移しています。この一年でみると、4月あたりで105円あたりまで下がっていますが、その後高値圏で推移していますね。

スワップポイントが評価損を上回るポジションとなっています。

NZD/JPY

建玉 4,500
評価損益 -10,061円
平均約定単価 79.3円
スワップポイント 3,167円

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9月近辺を底にこのところは、上がってきています。年初81円の高値から72円あたりまで下がっています。ループ・イフダン的には、悪くない展開です。

ポジション合計

建玉 5,800
評価損益 -10,783円
スワップポイント 4,127円

確定損益

USD

利益 24,767円
スワップポイント 7,375円
合計 32,142円

NZD

利益 23,711円
スワップポイント 3,324円
合計 27,035円

TRY

利益 -53,292
スワップポイント 14,802円
合計 -38,490

全通貨合計

利益 -4,813
スワップポイント 25,501円

合計 20,688円

 

総括

利益が2万円程度、ポジションでのマイナスが6千円程度。合計1.4万円ほどの利益換算となりました。月に1,000円程度ww

まぁトルコリラで4万円ほどマイナスなっても、トータルプラスになったことを考えれば御の字かもしれません。

月に1000円程度wwwなど笑っていますが、株式の運用の方なんて今年で60万円ほど損していますので、FX以下の運用だったことになります。

 

来年もUSDとNZDで運用していく予定です。NZDも新興国通貨?なのかもしれませんが、新興国はちょっと怖いので、トルコリラ含め手出しはしないように心がけます。

 

USDもNZDも、ループ・イフダンで儲かったので悪くないと思っています。

特にNZDに関していうと、年初80円から現在77円と3円ほど下がっている状況ですが、それでも大きく利益を出せているというのが少し安心できるのかなというところです。

 

反省点としては、もちろんトルコリラに手出ししたことなのですが、投下資金14万円は意外とすぐに溶けるかもしれないということです。NZDが72円くらいのところからあと5円ほど下げるとちょっとやばかったかもしれません。

レバレッジについては、もう少し様子見つつ、資金を追加できる範疇でFXの運用をしたいと考えます。

2018年11月の配当金を公開

こんにちは。みくたです。

2018年11月も終わりましたので、配当まとめです。

 

配当金・分配金実績

日本株

日本BS放送

1,515円

NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信

1,302円

上場インデックスファンド日本高配当

378円

トヨタ自動車

10,000円

合計 13,195円

 

アジア株

HSBCホールディングス

311.47HKD(4,516 円)

 

米国株

DHS
2.14 USD

T
53.18 USD

VZ
9.99 USD

DGS
19.08 USD

BND
23.08 USD

AGG
4.32 USD

HYG
4.2 USD

LQD
1.68 USD

PFF
4.68 USD

HYG
1.31 USD

AGG
1.12 USD

LQD
1.24 USD

QCOM
1.11 USD

BTI
95.07 USD

BND
0.62 USD

HYG
0.28 USD

MMF
19.78 USD

DHS
1.69 USD

合計 225.49ドル(25,573約円)

 

2018年配当金累計

11月総計 43,284円

[2018年過去実績]

2018/10 46,440円

2018/9 48,440円

2018/8 31,165円

2018/7 32,763円

2018/6 29,685円

2018/5 34,582円

2018/4 19,451円

2018/3 27,555円

2018/2 13,041円

2018/1 8,280円

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2018年 累計の分配金・配当金は 334,738円となっています。

所感

9月10月11月と特に配当金が多くなっています。配当金が多くなる要因はほぼ、株の買い増しです。今後もこのぐらいの水準はもらえるだろうと予想しています。まぁ減配を喰らえば話は別です。

 

もう少しで月5万円程度の水準です。このぐらいになるとやはり実感がありますね。

 

クアルコムやその他、微々たる配当金の入金がありましたが、これは二重課税分だそうです。クアルコムなんかはとっくに売却しているので、なんでいまさら?と思うところもありますが、もらえるものは喜んでもらっておきますね。

 

日本BS放送は、1円増配の19円の配当金です。何気に連続増配してくれています。

VZも増配です。0.59USD→0.6025USDです。

 

アンハイザー・ブッシュ・インベブ(BUD)が減配を発表したそうです。バドワイザーで有名ですね。生活必需品なんてディフェンシブの代名詞じゃないですか。それが減配と聞くと、うーん、個別株やっぱこわいなぁと改めて思うわけです。

 

BTI、PM、MOなんかの減配リスクが怖いです。私の主力なので。

PM、MOは配当性向が非常に高いですし、減配の可能性ってけっこうあるんじゃないかと思います。それでも、買い増しができるかどうかですよね。高リターンを得られるかどうか。

 

高リターンって結果論でしかないと思います。生存バイアス的な。フィリップ・モリスが、高リターンを叩き出したって話も、フィリップ・モリス的な銘柄に投資して失敗した投資家ってたくさんいると思うんですよ。たまたまフィリップ・モリスだけが生き残った、まさに生存バイアスです。フィリップ・モリスが輝いた足元では無数の死体が転がっているわけですね。

 

そんな黄金銘柄を見つけること、投資し続けることは可能か?私には無理だと思いました。

よほどのモノ好きじゃない限り、ETFが最もよい選択肢となりそうです。来年こそは、ETFにシフトしていくつもりです。

 

学びの多い年でした。(まだ終わっていない2018年)

【1489】NEXT FUNDS 日経平均高配当株50から分配金もらったけど、本題はそっちじゃない件

こんにちは。みくたです。

 

NEXT FUNDS 日経平均高配当株50ETFから分配金もらいました。税引き後1,302円です。雀の涙ほどですが、日本のETFをそんなに多く持っていないので「おおー1,000円超えてくるのかー」なんて感心しました。

 

利回りはどれくらいなんだろーと思って調べたら年間1口1,250円でした。株価は36,250円ですので、配当利回りは3.45%です。

 

私が保有する日本高配当ETFは下記3本です。

1489 日経高配当株50ETF

1698 上場インデックスファンド日本高配当

1478 iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF

 

で、iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETFについてなんですけど、経費率が一番低いし、ブラックロックの商品ということもあるので、信頼感はすごくあるのですが、配当利回りが2.66%なんですよね。ちょっとまって!低くない?w

 

上位銘柄みると、JT、伊藤忠、ブリヂストン、日産などなど、一見するだけであぁ高配当だなと分かる銘柄ばかりです。

これで経費率が低いのに、2.66%はちょっと低いんじゃない?って思ったわけです。

 

で、ちょっと調べてみました。

銘柄名 保有比率(%) 配当利回り(%) 保有比率×配当利回り
伊 藤 忠 5.42 4.1 0.22222
日本たばこ産業 5.34 5.29 0.282486
ブリヂストン 5.18 3.84 0.198912
日産自動車 5 5.65 0.2825
本田技研 4.95 3.46 0.17127
トヨタ自動車 4.93 3.36 0.165648
NTTドコモ 4.87 4.31 0.209897
キヤノン 4.82 3.81 0.183642
日本電信電話 4.8 4.92 0.23616
小松製作所 4.57 3.33 0.152181
KDDI 4.55 4.05 0.184275
東京エレクトロン 4.08 4.82 0.196656
MS&AD 3.89 3.76 0.146264
SUBARU 3.8 5.53 0.21014
丸 紅 3.22 3.9 0.12558
三菱ケミカルHLDGS 2.78 4.36 0.121208
大東建託 2.6 3.94 0.10244
日本取引所グループ 2.54 2.56 0.065024
積水ハウス 2.47 4.66 0.115102
住友化学 2.09 3.7 0.07733
トレンドマイクロ 1.77 2.38 0.042126
ヤマハ発動機 1.51 3.9 0.05889
日本航空 1.09 2.68 0.029212
コニカミノルタ 1.09 2.95 0.032155
あおぞら銀行 1.08 4.72 0.050976
SONY FH 1.06 2.5 0.0265
田辺三菱製薬 0.99 3.35 0.033165
日本精工 0.9 3.78 0.03402
ローソン 0.87 3.46 0.030102
アマダホールディングス 0.87 3.9 0.03393
合計 93.13   3.82

上位93%の銘柄の利回りを算出して、配当利回りを出してみました。残りの7%は先物が入っていたりしたので、まぁざっくり分かればよいと思ったので、上位30銘柄で算出しています。

これを100%比率になおすと、3.82%÷93.13%=4.1%となります。

つまり、おおかた4.1%ぐらいの利回りがある計算になります。これから費用を引き算します。

 

いや、それにしても、2.6%は低いよねって話なんですよね。ちょっと調べていたら、参考になる記事がありました。

www.nikkoam.com

ETFの希薄化ということなんですが、発行済口数が増えれば、希薄化して分配金が減りますよって話です。確かにiシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETFは設定日が浅いので、発行済口数も増加しています。

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うんうん、確かに増えてますな。

どちらにしても、本来分配金としてだす分が、純資産になりますので、損はしていませんが、なんとなく物足りない感は否めませんね。

 

ちなみに、1489 日経高配当株50ETFの指数利回りは3.9%だそうで、実際の利回りは3.45%です。それでいて1489の方が設定日が浅いんですよね。

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いやwこっちは二倍になってるやんw

 

うーん、この差はいったい。。。

 

細かいことを考えても仕方ありません。なんとなく今現状利回りが4%くらいなんだなぁというところで、税金面考えても米株よりも魅力的に映る一方で(単純利回りだけを考えれば)、組入銘柄を比較したときに将来的にどっちにBETするのか?というとやっぱり米株ETFになっちゃいますね。という最終的にそんな着地点?という記事でした。

 

日本高配当ETFなんて、マイナーなので、個人的には盛り上がって欲しい気持ちがあります。(だって流動性が高まると、自分がうれしいから)

これからもおそらく日本に住むことを考えても少しくらい持ってもよいのではないでしょうか?w

 

【SBI証券】米国株式・ETF定期買付手数料引下げキャンペーンを開始!5ドル→2ドル

SBI証券が米国株式・ETF定期買付手数料の引き下げキャンペーンを打ち出しました。

【2ヶ月間限定】米国株式・ETF定期買付手数料引下げキャンペーン!

 

キャンペーン期間中、買付手数料の最低手数料が5ドル⇒2ドルになります!

 

2ヶ月限定のサービスですが、最低手数料が5ドル→2ドルになるみたいです。定期買い付けのみです。ETFだけでなく、株式も含まれるのが珍しい気もします。

 

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落とし穴というか、気をつけたい点としては、手数料の基本的な考えとして、約定代金の0.45%が手数料というのが、通常時と同じなので、今までどおり、12万円くらい買っていれば、同じ手数料になるということですね。

 

じゃあどういうときにメリットがあるの?ってことですが、手数料が5ドルよりも小さい時ですね。

買付額が445ドルでだいたい手数料は2ドルになります。通常期間であれば、445ドルの買付に対する手数料は5ドルですので、445ドルくらいで買い付けできるのがお得だといえますね。

 

800ドルくらいになりますと、800ドル×0.45%=3.6ドルが手数料になります。最低手数料が2ドルなだけで3.6ドルが手数料になるはずです。(個人的見解です)

こちらのケースでも5ドルよりも小さい手数料になりますので、お得といえます。

 

前述しましたが、手数料が0.45%に変わりはないので、本質的にはお得でもなんでもないです。

 

5万円くらいからの投資が最低手数料になることで、敷居は下がるかもしれません。しかし、二ヶ月限定のサービスです。月に5万円程度の投資であれば、投資信託の積立をオススメします。株式orETFだと手数料負けしてしまうからです。

 

定期買い付け=時間分散投資なので、2ヶ月限定のサービスというのは、少し残念な感じが否めません。2ヶ月は短いです。せめて半年間くらいはキャンペーン実施してほしいところです。

 

純粋に0.45%の手数料を0.25%にしてもらえた方が魅力的でしたね。SBIやるじゃん!って感じになっていたかもしれません。

 

最近は楽天証券に持っていかれて気がします。米国株投資はSBI証券が良いと思っていますが、これも時間の問題かもしれませんね。Tポイント投資?うーん、そこ?w

 

まぁ私は楽天ホルダーなので、別にそれでも構わないのですが笑

2018年10月の配当金を公開

こんにちは。みくたです。

2018年10月も終わりましたので、配当まとめです。

配当金・分配金実績

日本株

上場インデックスファンド豪州リート 1555

940円

上場インデックスファンド新興国債券 1566

1,117円

 

合計 2,057円

 

アジア株

HSBCホールディングス

312.18HKD(4,498.92 円)

 

米国株

VYM
76.59 USD

VWO
22.55 USD

VOO
4.35 USD

DGS
19.08 USD

DHS
3.81 USD

HDV
37.86 USD

IYR
9.16 USD

BND
21.78 USD

AGG
4.22 USD

HYG
3.94 USD

LQD
1.59 USD

PFF
4.74 USD

MO
46.53 USD

PM
74.73 USD

MMF
22.12

合計 353.05ドル(約39,884円)

 

2018年配当金累計

10月総計 46,440円

[2018年過去実績]

2018/9 48,440円

2018/8 31,165円

2018/7 32,763円

2018/6 29,685円

2018/5 34,582円

2018/4 19,451円

2018/3 27,555円

2018/2 13,041円

2018/1 8,280円

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2018年 累計の分配金・配当金は 291,454円となっています。

 

所感

先月、9月の配当額が過去最高だったと記していました。10月もその水準で頂けました。
VYM,HDV,PM,MOが大きいですね。

MOが増配を発表しました。49年連続だそうで、ここまでくると50年はほぼ確実だと思いますが、どうでしょうか。配当性向80%です。良くも悪くも高いですね。利益の8割を還元してくれる企業姿勢には頭が上がりません。一方で、増配余地が少ないも気になるところです。個人的には利益をしっかり還元してくれる方が好きです。

 

今日は、KDDI、docomo、ソフトバンクそろって大幅にさげました。NTTまでストップ安。KDDIは保有していますので、被弾した形となりました。KDDIについてはちょっと買い増ししづらいですね。

 

あと、売っちゃったので回避できましたが、IBMが下げていますねー。ラッキートレードでした。IBMの利回りが5.25%だそうで。。魅力的な気もしますが、買うとしても一旦底を見てからとしたいですね。

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