素人投資家みくたのチラシの裏日記

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2017年11月度の投資信託買付終わりました

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こんにちは。みくたです。

気づけば、今月の投資信託の買付も終わっていました。時の流れが早すぎて危うく見逃すところでした。

毎月中旬に10万円の買付を行っていますが、今回は買付内容を少し変更しました。

今月の買付は下記の通りです。

日本株配当貴族インデックス・オープン 3,000円→8,000円
ニッセイJPX日経400インデックスファンド 7,000円

米国株配当貴族インデックス・オープン 10,000円
iFree S&P500インデックス 15,000円
→楽天・全米株式インデックス・ファンド15,000円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 15,000円

iFree 新興国株式インデックス 4,000円
EXE-i 新興国株式ファンド 6,000円

ニッセイ 外国債券インデックスファンド 10,000円
iFree 新興国債券インデックス 5,000円

ニッセイグローバルリートインデックス 10,000円
三井住友・DC外国リート・インデックスファンド 15,000円10,000円

 

iFree S&P500の代わりに楽天VTIに変更。変更理由は、信託報酬の差です。

あとリートが25,000円と1/4も占めるのは少し多すぎたように感じたので、日本株式に5,000円分を移した感じとなりました。それでも多い気がしますが。。

 

こちらの画像は先月比になります。背景ピンクは売却済み分になります。

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先月の買付から本日までに下記のファンドを売却しました。

iFree S&P500インデックス

30,000円買付を31,267円で売却しています。利益は1,267円です。楽天VTIへのスイッチもあり、利益も出ていたので売却しました。

 評価損益は先月とほぼ動きがありません。

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所感

楽天・全米株式インデックス・ファンドなる楽天VTIを今回から買付しました。

また楽天・新興国株式インデックスファンド(楽天VWO)が追加されます。経費率は0.2696%と今買付しているファンドを抑え、最も低い経費率となっていますので、12月の買付はこちらを買付しようかと思案中です。

 

毎度いってますが、投資信託は利益が出れば売却する方針で運用しています。ですので、ファンドの細かいことには拘らず、低経費率のものを選択するようにしています。

昨今低経費率の商品が次々と出てきている状況です。投資信託の選択肢が広がることは素晴らしいことです。

 

今回のバンガード×楽天の商品だけではないですが、今回の楽天VWOの場合は米国外、つまり現地での配当課税があり、VWOが米国で出す配当にも課税があります。二重課税になっています。その上、楽天VWOを売却する際に出る、通常取り国内売却益に役20%の課税と、3重の課税が発生します。

こういう点も含めて、よりシンプルな本場のETFを買う戦略をメインに据えています。

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