素人投資家みくたのチラシの裏日記

万年素人投資家みくたの資産運用奮闘記。素人でも資産増やせたらすごくない?クソ記事量産型

2017年5月度の投資信託買付終わりました

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こんにちは。みくたです。

リスク資産の運用のメインとして、株式と投資信託の二本柱でやっていますが、この投資信託は基本的にはiDecoとは別に毎月10万円を積立投資しています。

毎月中頃に自動積立していて、投資先は経費率を極力押さえ、かつノーロード(売買手数料無料)の商品に投資をしています。具体的には下記になります。

日本株配当貴族インデックス・オープン 3,000円
ニッセイJPX日経400インデックスファンド 7,000円

米国株配当貴族インデックス・オープン 10,000円
iFree NYダウ・インデックス 15,000円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 15,000円

iFree 新興国株式インデックス 4,000円
EXE-i 新興国株式ファンド 6,000円

ニッセイ 外国債券インデックスファンド 10,000円
iFree 新興国債券インデックス 5,000円

ニッセイグローバルリートインデックス 10,000円
三井住友・DC外国リート・インデックスファンド 15,000円

上から順に、日本株セクター、先進国株セクター、新興国株セクター、債権セクター、リートセクターでして、割合は1:4:1:1.5:1.5という分配にしています。こちらでも米国への比率が高めになっています。

 
 
2017/5/20
購入元本 評価額 評価損益
日本株式合計 90,000 95,073 105.64%
日本株配当貴族インデックス・オープン 3,000 2,973 99.10%
ニッセイJPX日経400インデックスファンド 21,000 21,345 101.64%
[解約済]ニッセイJPX日経400インデックスファンド 21,000 20,986 99.93%
[解約済]iFree JPX日経400インデックス[積立停止] 21,000 24,198 115.23%
[解約済]日本株配当貴族インデックス・オープン 24,000 25,571 106.55%
       
先進国株式合計 360,000 384,991 106.94%
米国株配当貴族インデックス・オープン 10,000 9,700 97.00%
iFree NYダウ・インデックス 45,000 44,318 98.48%
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 15,000 14,509 96.73%
[解約済]たわらノーロード 先進国株式[積立停止] 30,000 35,843 119.48%
[解約済]iFree NYダウ・インデックス 90,000 101,226 112.47%
[解約済]ニッセイ 外国株式インデックスファンド 90,000 94,235 104.71%
[解約済]米国株配当貴族インデックス・オープン 80,000 85,160 106.45%
       
新興国株式合計 90,000 96,851 107.61%
iFree 新興国株式インデックス 12,000 11,690 97.42%
EXE-i 新興国株式ファンド 6,000 5,674 94.57%
[解約済]EXE-i 新興国株式ファンド 48,000 52,158 108.66%
[解約済]iFree 新興国株式インデックス 24,000 27,329 113.87%
       
債券合計 135,000 139,264 103.16%
ニッセイ 外国債券インデックスファンド 90,000 92,293 102.55%
iFree 新興国債券インデックス 5,000 4,799 95.98%
[解約済]iFree 新興国債券インデックス 40,000 42,172 105.43%
       
リート合計 235,002 244,564 104.07%
ニッセイグローバルリートインデックス 10,000 9,778 97.78%
三井住友・DC外国リート・インデックスファンド 15,001 14,683 97.88%
[解約済]ニッセイグローバルリートインデックス 80,001 83,877 104.84%
[解約済]三井住友・DC外国リート・インデックスファンド 130,000 136,226 104.79%
       
合計 910,002 960,743 105.58%
保有投信合計 232,001 231,762 99.90%
解約済み合計 678,001 728,981 107.52%

今月も10万円積立完了しました。解約済み合計はつまり現金ですので、現保有投信の評価合計は231,762で評価損益は99.90%です。

残念ながら今月はトランプさんプチ暴落前に約定していまして、20日時点では概ね3から6%ほどマイナスとなってしまっています。

僕の投資信託の投資方針は各商品毎で5%から10%ほど利益がでれば、全売却としています。そして、再び積立を開始。を繰り返していこうと実践しています。全商品ノーロードで、売買手数料はかからないので、ガンガン利食いします!

長期の投信積立のインデックス投資では、売却すると税金が取られるので損というのをよく見かけますし、まぁその通りなんでしょうね。リバランスをやるとしても、利益が出ても売るのではなく積立をやめるようにしなさいと。まぁその通りなんでしょうね。

ですが、僕は自分の方針で運用していきます。明日には変わってるかもしれませんがw 物は試しでいろいろ経験して経験値を上げていきたいと素人投資家は思うのです。