【為替】いつドル転をすればよいのか？

こんにちは。みくたです。

米株運用していると、ドル資産を持つことになります。多くは前もって円をドルにかえ、ドルで米株を売買していると思います。

そのため、我々日本人は、米ドルの為替リスクと、株価リスクにさらされているわけです。

ただ、ドル資産を持たれている多くの方は、為替には過剰反応せず、ドルはドルとして、円換算している方は少なそうです。

それでも、ドルを買う際には、やはり少しでも安く買いたいと思うのが投資家心理でしょう。

このところ円高に動いているところもあってか、ドル転の動きをよく見かけます。

いつドル転をすればよいのか？

結論は、定期的に少しづつドル転する、です。

相場、中長期的にドル円の推移を読むことができる才能を持つ者以外は、定期的にドル買付をしましょう。

出典：ウィキペディア

超長期のドル円の推移です。元々は固定相場制でした。いろいろあって（端折りすぎ）現在では106円でしょうか。

改めて、歴史的に見ると大きく為替が動いていることが分かります。最近ではドル円100円換算、みたいな感覚になっていますが、いずれはドル円は150円でしょ？みたいな感覚になる日がくるかもしれませんね。

個人的には超長期で見ることにあまり意味があるとは思っていません。

出典：世界経済のネタ帳

1980年からのドル円推移です。1990年以降は75円から150円のボックス相場です。

このままボックス相場が続くのか？75円を割る円高へと突き進むのか、あるいは200円を目指す円安になるのか。

正直分かりません。分からないのであれば、時間分散して定期的にドル転しましょう。というのが結論です。

私の希望的観測も含め、超長期的には、ドル高にBETしています。

だ・か・ら・ドル資産を買っているというのもありますが｡ﾟ(ﾟ＾ω＾ﾟ)ﾟ

為替については購買力平価説が有力とされていますね。私が生きている内はまだ大丈夫なのかもしれませんが、衰退をたどる国の通貨が強くなるとは思えないというシンプルな理由です。最終的にはドル高なんじゃないかという結論です。

と言いつつも、やっぱり分からないし、円がめっちゃ強くなる可能性もありますが、私がドルを持つのは、世界の基軸通貨であるというのが大きな理由だと考えています。

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ドル円の変動率

西暦	始値	高値	安値	終値	変動幅	変動率
1995年	99.55円	104.7円	79.75円	103.35円	25円	25.11%
1996年	103.41円	116.4円	103.07円	115.9円	13.33円	12.89%
1997年	115.85円	131.56円	110.52円	130.61円	21.04円	18.16%
1998年	130.55円	147.63円	111.53円	113.2円	36.1円	27.65%
1999年	113.28円	124.79円	101.22円	102.21円	23.57円	20.81%
2000年	102.11円	115.05円	101.31円	114.27円	13.74円	13.46%
2001年	114.33円	132円	113.52円	131.63円	18.48円	16.16%
2002年	131.55円	135.15円	115.34円	118.74円	19.81円	15.06%
2003年	118.76円	121.87円	106.75円	107.33円	15.12円	12.73%
2004年	107.26円	114.88円	101.81円	102.35円	13.07円	12.19%
2005年	102.67円	121.36円	101.66円	117.7円	19.7円	19.19%
2006年	117.85円	119.86円	108.96円	119.01円	10.9円	9.25%
2007年	118.97円	124.11円	107.21円	111.46円	16.9円	14.21%
2008年	111.79円	111.95円	87.1円	90.91円	24.85円	22.23%
2009年	90.84円	101.43円	84.76円	93.04円	16.67円	18.35%
2010年	92.97円	94.98円	80.24円	81.12円	14.74円	15.85%
2011年	81.17円	85.52円	75.54円	76.94円	9.98円	12.30%
2012年	76.88円	86.78円	76.02円	86.73円	10.76円	14.00%
2013年	86.68円	105.41円	86.54円	105.26円	18.87円	21.77%
2014年	105.24円	121.85円	100.75円	119.66円	21.10円	20.05%
2015年	119.61円	125.85円	115.85円	120.14円	10.00円	8.36%
2016年	120.21円	121.68円	99.47円	116.85円	22.21円	18.48%
2017年	117.49円	118.61円	107.31円	112.67円	11.29円	9.61%
2018年	112.61円
平均値（2018年1月更新）					17.71円	16.43%

出典：WE LOVE FXより

ドル円の変動を見ると、年間平均18円近く動いてるんですよね。少なくとも毎年10円くらいは動いている感じですね。

2018年は112円スタートとなってますが、上は120円、下は100円をきるかもしれないぐらいでしょうか？

そう考えると今の水準の106円というのは、ドル転するのは悪い数字じゃないかもしれません。まぁ私の推奨は定期的にコツコツですが|ω･)

過去の数字で10円は絶対動いている、だからといって今年もそれくらいか？という保証はどこにもありませんので、30円くらい動く可能性だって全然あるわけです。

まぁあくまで目安ぐらいの気持ちでコツコツドル転していきましょう。

2018年2月度の投資信託買付終わりました

こんにちは。みくたです。

普段は、投資信託の自動買付はあまり気にしていませんが、今月は、世界的に株安となったこともあり普段よりも気になっていました。少しづつ利益確定をする運用ですので、そこそこの調整が入ったことでどのような推移になっていくのかが楽しみです。

私が投資信託を積立するようになったのは、2016年の9月からでして、そこから上昇相場がずっと先月まで続いていました。

その中で、こまめに利益確定することは税金の先払いとも言えるので、あまり得策とはいえない運用でした。

今回、相場が大きく調整しましたが、今まで利益確定してきた現金は無傷なので、ようやく利益確定が生きた運用となります。

今月の買付は下記の通りです。先月と同じです

日本株配当貴族インデックス・オープン 8,000円
ニッセイJPX日経400インデックスファンド 7,000円

米国株配当貴族インデックス・オープン 10,000円
楽天・全米株式インデックス・ファンド15,000円
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 15,000円

iFree 新興国株式インデックス 4,000円
楽天・新興国株式インデックス・ファンド 6,000円

ニッセイ 外国債券インデックスファンド 10,000円
iFree 新興国債券インデックス 5,000円

ニッセイグローバルリートインデックス 10,000円
三井住友・DC外国リート・インデックスファンド 10,000円

こちらの画像は先月比になります。背景ピンクは売却済み分になります。

解約済み合計値が先月と同じなので、この1ヶ月は売却はありませんでした。

トータルで見ると、1％の下落程度です。 現保有している投信は4％ほどの下落ですね。 いろいろと分散しているのでこの程度ですんでいるのでしょうか。先月ダウ最高値とかそんなレベルからの下落で4％程度です。

今までの累計売却益は85,870円となっています。税抜き前です。 

今後も利益が出ればこまめに確定していきたいと思います=͟͟͞͞⊂(⊂ 'ω') 方針は変わりません。

そういえば、ニッセイのベンチマーク問題で、インデックス投資家界隈で盛り上がっている？みたいですが、私は資産運用の主力はETFにしていますので、投信の乖離問題については気にせず、バンガード、ブラックロックに信頼をおいて同社のETFを今後も保有したいと思います。

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sabuaka.hatenablog.jp

2018/2/17 FX運用状況

こんにちは。みくたです。

FXの振り返りです。先週に続き、ちょいとピンチが続いています｡ﾟ(ﾟ＾ω＾ﾟ)ﾟ危機を乗り越えられるかは為替次第ですｗ

ドル/円

先週はドル円108.79円、今週の終値106.26円となっています。年初は112円もあったのが、いまや106円台ですからね。まぁ多少はピンチなのですが、レバレッジ管理の勉強になっていて良い経験です。

ニュージーランドドル/円

先週はNZD円78.91円でしたが、今週は78.54円となっています。あまり変わらず展開はうれしい傾向です。

トルコリラ/円

先週はTRY円28.41円でしたが、今週は28.33円となっています。NZDと似たような動きとなりました。

USDだけはさっぱりですね｡ﾟ(ﾟ＾ω＾ﾟ)ﾟ

ポジションは-22,312円→-40,917円

USD -16,352→ -33,685

NZD   -3,396→ -4,428

TRY -2,563→ -2,803

スワップ　2,567 → 3,088（ロングしているlotを決済するとスワップも決済されます）

ロット数 11,500→14,400

数値は先週比の評価損益です。

USDの含み損が膨らんでいます｡ﾟ(ﾟ＾ω＾ﾟ)ﾟ 資金投下したいのですが、ここで投下してしまうと元本が増えてしまうので、もう少し我慢したいところです。

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今週の確定利益分は1,533円

実現利益が1,530円、スワップポイントが3円、合計1,533円の利益となっています。

今年のトータル利益確定分

実現利益が10,100円、スワップポイントが211円、合計10,311円の利益となっています。

このままいくとロスカットくらうかもしれませんね。市場が急変したら今の維持率でもやばい気がまんまんなので、記事を書いてる今、追加投入を決めました。200％は維持したいところです。

FX運用ルール【定期】

USDは20pipsで利確。10pips毎に注文を入れます。例えば、112.66円100ロット注文を入れると、112.86円になったら決済をします。10pips毎に注文なので112.76円、112.86円と次々と注文を入れています。

NZDは15pipsで利確。10pips毎に注文を入れます。

TRYは一週間に一度100ロット成行買い増ししています。TRYは決済をしません。

ただし、水曜日時点で評価損が出ていればさらに100ロット買い増しをします。

【BTI】ブリティッシュ・アメリカン・タバコを打診買い

こんにちは。みくたです。

この頃、JTを買い増ししたり、昨年で言うと後半MO・アルトリアが急落した時に買ったり、PMも同じく。

といった具合にタバコ銘柄を買いまくっていますが、今回もタバコ銘柄のBTIを打診買いしてみました。

NISA口座にて、61.3ドル33株です。

タバコ銘柄は本当にどこも儲け過ぎです。

・参入障壁が高い

・代替可能な技術革新が黒船にのってやってくるか？私には想像できません。

・研究費・設備費用が低い

・タバコは値上げされても買い続ける人が多い

などの優位性があります。

過去1年の株価推移です。最近の暴落で、BTIも例外なく落ちてきたので、ここらで打診買いです。

BTIはイギリス企業なので、配当に対する現地徴収税がほとんどかかりません。なので、NISA口座で買ってみました。まぁ【PM】フィリップ・モリスもそうなんですけどね|ω･)

また、私が保有する高配当ETFには含まれていないため間接的にも保有しておらず、タイミング良く？？購入することが出来ました。

現状、配当利回りは4.5％超えてきていますし、魅力的です。

これでタバコ銘柄はJT、MO、BTI、PMと勢揃いしました。どの銘柄も配当利回りは4％超えていますね。魅力的です。

これ以上投資してしまうと、タバコ銘柄が倒れた時に怖いので、抑える予定です。

投資スタンス

私は評価額はあまり気にしておらず、家賃収入をイメージして投資をしています。不動産投資は出口戦略を考えると思いますが、株式はずっと持ち続けるものでいいと考えています。

家賃収入＝配当収入と考えていますので、安く買えてインカムが多く入ってくることを願っているわけですね。

なので、今回の米国金利の件で、急落しましたが、「利回りが何％なので買いだな」という風に考えています。

配当さえきちんと出してもらえればそれでよいので、評価額はあまり気にしないようにしています。

ただ、インフレ率ぐらいには成長を期待していますが|ω･)

【取引】絶賛下げ中の米国REIT ETFのRWRを買い増しです

こんにちは。みくたです。

年明けには112円台だったドル円も気がつけば107円台と5円近くも値下がりしていますね。110円、もしくはそれをきるぐらいでドル転された方けっこういるんじゃないでしょうか？|ω･)

112円台と比べ相対的下がったという感覚で今が買いだ！と思った110円、しかし、そこから3円以上下げて手持ち資金がちょっとカツカツに(´･ω･`) 

まだまだ下がり続けていますので、やっぱりドル転も時間分散が必要だなと改めて思うわけです。

今は住信SBIネット銀行のキャンペーンでドル買付コストが無料なので、ちびちび下がる毎に買い増しをしていってます。

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利上げで売られやすいセクター

今回の調整？暴落？の原因が利上げにあると考えています。

利上げで売られやすいセクターとして、不動産、公益事業、生活必需品あたりですかね。

で、公益事業はVPUとXLUを買っています。

生活必需品ではVDCですね。私はVDCは買う予定はありませんけど。

私はとにかく配当を出してもらいたいと考えていて、VPUと比べると配当利回りで1％ほど違ってくるんです。

VPUを買った理由の一つに、VPUがHDVよりも配当利回りが高くなったこともあるので、HDVよりも低利回りのVDCを買う理由が、個人的にはありません。

生活必需品VDC、公益事業VPU、リートRWRの3ヶ月のグラフです。

どこがVDC下げとるんじゃい｡ﾟ(ﾟ＾ω＾ﾟ)ﾟ

はい。適当なこといってすみませんでした。VDCは売られていません!!

なぜ、売られると思ったかと申しますと、高配当ディフェンシブ銘柄は債券利回りが上昇すると債券に流れると思ったからですね。（まぁ多少は影響されていると信じたい）

なので、公益や生活必需品のディフェンシブ銘柄やのに売られとるやん!!っていうのは、いつでも売られづらいということではなく、不景気時に市場動向に左右されづらいということなんですよね。今は好景気ですので。（と、素人投資家は解釈しています）

とりあえず、リートと公益セクターは売られまくってます。

というわけで、ちょっとだけ、RWRを買い増ししました。

RWRとIYR両方持っているのですが、私が持ち始めてからはIYRの方がややパフォーマンスがよくて、パフォーマンスの悪いRWRを買い増し続ける結果となっているんですよね。

上が1年、下が10年のグラフなのですが、1年だとIYRが、10年だとRWRの方がパフォーマンスがよいので、まぁあんまり気にしなくていいのかなと。経費率の分だけRWRの方が良いかもしれませんね。

5株買い増しです。これで26株となっています。

株価暴落もなんのその。ディフェンシブの王様BNDより分配金を頂きました

こんにちは。みくたです。

いやー暴落が続きますねぇ|ω･)

ディフェンシブ銘柄とされている銘柄がバンバン売られてて、全然ディフェンシブちゃうやん!!!話がちがう!!!って思いませんでした？ｗ

本物のディフェンシブというのはBNDやAGGをいうのでしょう。

S&P500連動のVOOとBNDの比較です。期間は1月末くらいから今日までの約10日ほどの値動きです。

まさに、これぞディフェンシブ。ポートフォリオに入れておくとまろやかになりますよ。

ただし、歴史に学ぶと債券は株式に劣後します。そこは考え方次第でしょう。

私は妻にBNDを買い続けるように言って、忠実に買い続けています。とにかく損をしたくないと主張をしていた妻にぴったりだと思っています。

買い始めると損益はずっと見ておらず、定期貯金のように毎月購入しています。

本来このようなメンタルの人に株式投資は向いているのかもしれません。

BNDより分配金

今月は4.46ドルを頂きました。税金控除後です。

たまには画像を貼っておきます。

NISA口座にて、28株保有です。

評価損益

初めて購入したのは2017年1月に1株買っています。（1株だけｗ）

その後少しずつ買い増した結果、現在28株となっています。

現在株価	US$79.57
平均買付価格	US$80.69
保有株	28
分配金	US$50.74
損益率(分配金・評価損益含む）	100.86%

金利上昇をうけ、やや下げ気味の一年だったので、買付額よりも現在の株価は下げています。

約1％ほどのプラスになっていますが、為替を考えると一瞬で吹き飛ぶほどのリターンです。

それでも、年間分配利回りが約2.5％ほどあり、株価変動の少ないBNDは人によっては使いみちがありそうなETFといえそうです。

2018/2/10 FX運用状況

こんにちは。みくたです。

FXの振り返りです。なんだか少しづつ雲行きが怪しい展開になって参りました｡ﾟ(ﾟ＾ω＾ﾟ)ﾟ

ドル/円

先週はドル円110.18円、今週の終値108.79円となっています。108円を一瞬切りそうな場面もありました。米国の金利うんぬんのお話が多い中なかなかドル高になりませんねぇ（´・ω・`）.;:…（´・ω...:.;::..（´・;::: .:.;: ｻﾗｻﾗ..

ニュージーランドドル/円

先週はNZD円80.48円でしたが、今週は78.91円となっています。ドル円と似たような動きですね。

トルコリラ/円

先週はTRY円29.16円でしたが、今週は28.41円となっています。トルコリラも同様に円高基調です。

ポジションは-10,404円→-22,312円

USD -9,342→ -16,352

NZD   -584→ -3,396

TRY -478→ -2,563

スワップ　2,158 → 2,567（ロングしているlotを決済するとスワップも決済されます）

ロット数 8,200→11,500

数値は先週比の評価損益です。

全体的に円高が進んだため、ポジションはやや改善されています。

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今週の確定利益分は2,852円

実現利益が2,844円、スワップポイントが8円、合計2,852円の利益となっています。

今年のトータル利益確定分

実現利益が8,569円、スワップポイントが207円、合計8,776円の利益となっています。

トルコリラの下げが止まりません。

このチャート見て株だったら絶対買いませんよね。下げ続けとるやん(´^ω^｀)ﾌﾞﾌｫwww